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投資未來(lái)·鏈接世界廈門農(nóng)行金融服務(wù)手冊(cè)

關(guān)于我們

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國(guó)主要的綜合性金融服務(wù)供應(yīng)商之一，以高質(zhì)量發(fā)展為主題，突出“服務(wù)鄉(xiāng)村振興領(lǐng)軍銀行”和“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主力銀行”兩大定位，全面實(shí)施“三農(nóng)”普惠、綠色金融、數(shù)字經(jīng)營(yíng)三大戰(zhàn)略。本行憑借全面的業(yè)務(wù)組合、龐大的分銷網(wǎng)絡(luò)和領(lǐng)先的技術(shù)平臺(tái)，向廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

2014年起，金融穩(wěn)定理事會(huì)連續(xù)十年將本行納入

2023年，以一級(jí)資本計(jì)，本行位列全球銀行

企業(yè)文化

壹·科創(chuàng)篇

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大力支持創(chuàng)新體系建設(shè)，積極為高水平科技自立自強(qiáng)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，努力破解科技型企

主要舉措

立體化科技金融網(wǎng)絡(luò)

設(shè)立19個(gè)科技金融服務(wù)中心，在省分行、二級(jí)分行和支行，打造“科技金融服務(wù)中心——科技金融事業(yè)部或?qū)Ｂ殘F(tuán)隊(duì)——科技金融專業(yè)支行”三個(gè)梯度的服務(wù)架構(gòu)。

專屬化信貸評(píng)價(jià)體系

優(yōu)化科技型企業(yè)信貸準(zhǔn)入評(píng)級(jí)和政策，建立科技型企業(yè)專屬評(píng)價(jià)體系，為解決科技型企業(yè)“識(shí)別難、準(zhǔn)入難”問題提供有力支持。

特色化金融產(chǎn)品矩陣

針對(duì)科技型企業(yè)特點(diǎn)，在“股、貸、債、租、顧”多個(gè)領(lǐng)域，形成專屬產(chǎn)品矩陣，打造投貸聯(lián)動(dòng)、線上場(chǎng)景、政府增信、公私聯(lián)動(dòng)、專屬客群等五大類信貸產(chǎn)品。

多元化生態(tài)合作圈層

針對(duì)科技型企業(yè)多元化需求，聯(lián)合多方主體構(gòu)建打造科技型企業(yè)專屬生態(tài)圈，實(shí)現(xiàn)金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)。

綜合化集團(tuán)合成服務(wù)

充分發(fā)揮多牌照集團(tuán)合成服務(wù)能力，形成“一點(diǎn)接入，全行響應(yīng)，集團(tuán)聯(lián)動(dòng)”綜合服務(wù)優(yōu)勢(shì)。

專屬化評(píng)價(jià)體系

針對(duì)科技型企業(yè)全生命周期多元化融資需求，打造“五有”、“六力”、“七能”專屬化評(píng)價(jià)體系，根據(jù)科技型企業(yè)市場(chǎng)認(rèn)可度、商業(yè)模式、成長(zhǎng)潛力、市場(chǎng)空間、科技實(shí)力、核心競(jìng)爭(zhēng)力等維度對(duì)科技型企業(yè)進(jìn)行多角度的專業(yè)化評(píng)價(jià)。

多元化生態(tài)圈層

基于“政金企、產(chǎn)學(xué)研、投服創(chuàng)”（政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、產(chǎn)業(yè)集群、高等院校、科研機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、服務(wù)機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)）九類主體打造科技型企業(yè)金融服務(wù)生態(tài)圈，滿足科技型企業(yè)多樣化金融需求。

綜合化經(jīng)營(yíng)服務(wù)

充分發(fā)揮多牌照集團(tuán)合成服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)“一點(diǎn)接入，全行響應(yīng)，集團(tuán)聯(lián)動(dòng)”綜合服務(wù)優(yōu)勢(shì)。

農(nóng)銀金租

聚焦三農(nóng)、航空航運(yùn)、新能源、先進(jìn)制造和數(shù)字科創(chuàng)等領(lǐng)域提供設(shè)備融資及相關(guān)服務(wù)。

農(nóng)銀國(guó)際

側(cè)重于成長(zhǎng)期與成熟期股權(quán)投資，積極介入估值較為合理、具有高成長(zhǎng)潛力空間的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，同時(shí)發(fā)揮管理人專業(yè)優(yōu)勢(shì)。

農(nóng)銀投資

聚焦綠色低碳、鄉(xiāng)村振興、科技創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)化解等重點(diǎn)領(lǐng)域，充分發(fā)揮債轉(zhuǎn)股在“降杠桿、強(qiáng)資本、控風(fēng)險(xiǎn)”方面的重要作用。

農(nóng)銀人壽

在充分考慮償付充足率和穩(wěn)定現(xiàn)金流的前提下，擇優(yōu)參與股權(quán)投資。

加大資金募集力度，積極配合總行戰(zhàn)略，豐富股權(quán)投資可投資金來(lái)源。

重點(diǎn)產(chǎn)品

股權(quán)產(chǎn)品

科創(chuàng)基金

產(chǎn)品內(nèi)容

科創(chuàng)基金是指農(nóng)業(yè)銀行廣泛聯(lián)動(dòng)社會(huì)資本，由具備私募基金業(yè)務(wù)資質(zhì)的子公司出資設(shè)立并實(shí)施主動(dòng)管理，專注于滿足非上市科技型企業(yè)股權(quán)融資需求的私募股權(quán)投資基金。

產(chǎn)品特點(diǎn)

采用市場(chǎng)化方式運(yùn)作，投資范圍可覆蓋不同成長(zhǎng)階段的科技型企業(yè)。

適用對(duì)象

未上市科技型企業(yè)。

債轉(zhuǎn)股

產(chǎn)品內(nèi)容

債轉(zhuǎn)股是指農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)動(dòng)農(nóng)銀投資，將客戶的債務(wù)轉(zhuǎn)換為農(nóng)銀投資對(duì)該企業(yè)股權(quán)投資的產(chǎn)品，可以增加客戶的權(quán)益、減少負(fù)債、優(yōu)化客戶的資本結(jié)構(gòu)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

·可提供較長(zhǎng)期限的權(quán)益融資，幫助客戶通過資本結(jié)構(gòu)改善提升經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

適用對(duì)象

希望降低資產(chǎn)負(fù)債率，獲得長(zhǎng)期限股權(quán)資本支持的客戶。

信貸產(chǎn)品

新興產(chǎn)業(yè)賦能貸

產(chǎn)品特點(diǎn)新興產(chǎn)業(yè)賦能貸是指向準(zhǔn)入清單范圍內(nèi)優(yōu)質(zhì)私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)已投資的新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域企業(yè)發(fā)放的各類本外幣信用的總稱。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) y

\mathbf{\sigma} 貸款對(duì)象廣泛，針對(duì)已獲優(yōu)質(zhì)股權(quán)機(jī)構(gòu)投資的新興產(chǎn)業(yè)企業(yè);° 優(yōu)化貸款額度，追加授信額度最高可提升 50% \b= 降低準(zhǔn)入門檻，對(duì)于名單內(nèi)企業(yè)，適當(dāng)放寬信用評(píng)級(jí)要求；■優(yōu)化擔(dān)保管理，對(duì)于優(yōu)質(zhì)企業(yè)可采用信用方式用信。

適用對(duì)象企業(yè)獲清單范圍內(nèi)投資機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資，股權(quán)投資款項(xiàng)已實(shí)繳。

科技e貸

產(chǎn)品特點(diǎn)科技e貸是指農(nóng)業(yè)銀行向符合要求的優(yōu)質(zhì)科技型小微企業(yè)，提供人民幣流動(dòng)資金貸款或固定資產(chǎn)貸款的融資業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)·準(zhǔn)入門檻低;多元化擔(dān)保增信方式，可申請(qǐng)信用方式；融資需求多樣化，最高貸款額度為3000萬(wàn)元；最長(zhǎng)期限10年；* 評(píng)級(jí)、授信、用信一并辦理同時(shí)審批。

適用對(duì)象

專精特新“小巨人”企業(yè)、專精特新中小企業(yè)、創(chuàng)新型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)和科技型中小企業(yè)中的小微企業(yè)。

科創(chuàng)貸

產(chǎn)品特點(diǎn)科創(chuàng)貸是農(nóng)業(yè)銀行以各級(jí)政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金增信機(jī)制為基礎(chǔ)，向納入政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金支持范圍的科技型中小企業(yè)發(fā)放的綜合信用支持。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 統(tǒng)籌考慮地方差異，適用性強(qiáng)；多種擔(dān)保方式組合，可申請(qǐng)信用方式；\mathbf{δ} 根據(jù)政府增信核定額度；評(píng)級(jí)、授用信一并辦理同時(shí)審批，提供快速審貸通道。

適用對(duì)象由政府部門推薦或?qū)徍舜_認(rèn)的科技型中小企業(yè)。

新才e貸

產(chǎn)品特點(diǎn)新才e貸指農(nóng)業(yè)銀行對(duì)從事高科技、新興產(chǎn)業(yè)的高層次人才發(fā)放的個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

^{*} 融資額度高，貸款額度最高可達(dá)1000萬(wàn)元，信用方式額度高達(dá)200萬(wàn)元；

\b= 擔(dān)保方式靈活多樣，支持信用方式；

\mathbf{δ} 操作方便快捷，可通過農(nóng)業(yè)銀行掌銀線上自助申請(qǐng)和用信，提前還款免違約金。

適用對(duì)象

政府機(jī)構(gòu)認(rèn)定的科技型小微企業(yè)的主要股東，政府人才引進(jìn)計(jì)劃、人才目錄內(nèi)的高層次人才等高新人才。

債券產(chǎn)品

科創(chuàng)票據(jù)

產(chǎn)品內(nèi)容

科創(chuàng)票據(jù)是指科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行或募集資金用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債務(wù)融資工具。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

■注冊(cè)或既有額度管理：發(fā)行人可新增注冊(cè)主體類科創(chuàng)票據(jù)或用途類科創(chuàng)票據(jù)，亦可使用既有注冊(cè)額度發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，鼓勵(lì)企業(yè)新增注冊(cè)各類債務(wù)融資工具。

■綠色通道提效：交易商協(xié)會(huì)為科創(chuàng)票據(jù)及科技創(chuàng)新企業(yè)的各類債務(wù)融資工具注冊(cè)評(píng)議開辟綠色通道，提高科創(chuàng)票據(jù)注冊(cè)服務(wù)工作效率。

·鼓勵(lì)資產(chǎn)支持類等票據(jù)：鼓勵(lì)企業(yè)注冊(cè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)、創(chuàng)投企業(yè)債務(wù)融資工具等產(chǎn)品支持科技創(chuàng)新發(fā)展。

適用對(duì)象

企業(yè)發(fā)行主體類科創(chuàng)票據(jù)，需至少具備一項(xiàng)經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定的科技創(chuàng)新稱號(hào)；用途類科創(chuàng)票據(jù)要求 50% 以上募集資金用于支持科技創(chuàng)新發(fā)展。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù) （ABN）產(chǎn)品

★特別介紹

ABN指資產(chǎn)支持票據(jù)，是非金融企業(yè)通過發(fā)行載體發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流支撐還本付息的證券化融資工具。知識(shí)產(chǎn)權(quán)往往是科技創(chuàng)新企業(yè)最值錢和最能掙錢的“家當(dāng)”，通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)和ABN金融產(chǎn)品的結(jié)合，為企業(yè)在銀行間市場(chǎng)獲取直接融資開拓出了一條新的途徑，進(jìn)一步豐富了企業(yè)的直接融資產(chǎn)品。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

^{\bullet} 知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)屬不變：知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化主要以知識(shí)產(chǎn)權(quán)的收益進(jìn)行資產(chǎn)證券化，知識(shí)產(chǎn)權(quán)依然由知識(shí)產(chǎn)權(quán)所有人擁有。

\mathbf{\sigma} 融資規(guī)模更大：知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化與知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等融資方式相比，融資金額更大，更有利于知識(shí)產(chǎn)權(quán)人獲得充足的資金。

融資租賃產(chǎn)品

機(jī)床易租

產(chǎn)品特點(diǎn)為科技型企業(yè)新購(gòu)機(jī)床設(shè)備打造的定制化融資租賃產(chǎn)品。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 口品 融資額度高，融資比例可達(dá)1 00% 融資期限最長(zhǎng)可達(dá)5年。

適用對(duì)象購(gòu)買中高端機(jī)床等設(shè)備的科技型企業(yè)。

投融資顧問產(chǎn)品

01

認(rèn)股安排融資顧問

產(chǎn)品特點(diǎn)認(rèn)股安排融資顧問是指農(nóng)業(yè)銀行接受企業(yè)委托，在約定時(shí)間內(nèi)按約定條件為目標(biāo)企業(yè)引入股權(quán)投資。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

\mathbf{δ} 擬融資企業(yè)給予優(yōu)惠入股價(jià)格；農(nóng)業(yè)銀行幫助企業(yè)引入投資者并擁有不同投資偏好的投資人庫(kù)。

適用對(duì)象 包括但不限于各類具有股權(quán)融資需求的未上市科技型企業(yè)、新經(jīng)濟(jì)企業(yè)等。

私募股權(quán)投資顧問

產(chǎn)品特點(diǎn)私募股權(quán)投資顧問服務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行為企業(yè)及投資機(jī)構(gòu)推薦投資標(biāo)的，并提供方案設(shè)計(jì)、統(tǒng)籌推進(jìn)等綜合金融服務(wù)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

\mathbf{\sigma} 農(nóng)業(yè)銀行依托遍布全國(guó)的渠道信息網(wǎng)絡(luò)，儲(chǔ)備了覆蓋各大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的龐大融資標(biāo)的庫(kù)。

適用對(duì)象各類投資機(jī)構(gòu)及具有股權(quán)投資需求的各類企業(yè)客戶。

上市培育顧問

產(chǎn)品特點(diǎn)上市培育顧問服務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行為境內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)外資本市場(chǎng)首次公開發(fā)行上市（IPO）或上市后再融資（如股票增發(fā)）過程中提供的咨詢、方案設(shè)計(jì)、中介推薦和項(xiàng)目協(xié)調(diào)等服務(wù)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 優(yōu)勢(shì)■農(nóng)業(yè)銀行依托與滬深北港四大證券交易所、頭部證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等股權(quán)投資服務(wù)機(jī)構(gòu)的緊密合作關(guān)系，可向合作機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)推薦擬上市企業(yè)，并對(duì)企業(yè)進(jìn)行一對(duì)一聯(lián)合輔導(dǎo)。

適用對(duì)象 包括但不限于各類具有股權(quán)融資需求的未上市科技型企業(yè)、新經(jīng)濟(jì)企業(yè)等。

廈門特色化產(chǎn)品

·科創(chuàng)系列

（一）技術(shù)創(chuàng)新基金貸

\diamondsuit 農(nóng)行廈門分行專屬個(gè)性化服務(wù)，支持廈門市企業(yè)增資擴(kuò)產(chǎn)、技術(shù)改造、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、綠色低碳、設(shè)備更新和研發(fā)創(chuàng)新，主要分為項(xiàng)目固定資產(chǎn)融資、企業(yè)研發(fā)投入融資、投貸聯(lián)動(dòng)企業(yè)融資。

■超高融資比例：按照項(xiàng)目總投資最高 90% 給予貸款，其中固定資產(chǎn)投資貸款融資比例最高 80% ，流動(dòng)資金貸款融資比例最高 10% 。
·超大融資額度：固貸項(xiàng)目單筆最高10億元，研發(fā)流貸最高1億元，投貸聯(lián)動(dòng)融資最高2億元。
超低擔(dān)保條件：最低可采用信用方式。
超低融資利率：低至 2% /年，按季支付。
超長(zhǎng)融資期限：根據(jù)現(xiàn)金流測(cè)算具體確定貸款期限。

貸款條件01 項(xiàng)目固定資產(chǎn)融資

1、廈門市工業(yè)企業(yè)增資擴(kuò)產(chǎn)、技術(shù)改造、綠色低碳、數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目。
2、主營(yíng)業(yè)務(wù)為電力、熱力生產(chǎn)和供應(yīng)的工業(yè)企業(yè)實(shí)施的，直接為廈門市
工業(yè)企業(yè)提供服務(wù)的太陽(yáng)能光伏、生物質(zhì)、風(fēng)能等新能源發(fā)電項(xiàng)目。
3、廈門市軟件企業(yè)新建研發(fā)設(shè)施項(xiàng)目。
4、入選福建省軟件業(yè)技術(shù)創(chuàng)新重點(diǎn)攻關(guān)及產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目。
5、省市重大重點(diǎn)工業(yè)投資項(xiàng)目。
6、廈門市政府確定的其他項(xiàng)目。

貸款條件02 項(xiàng)目固定資產(chǎn)融資

1、廈門市重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)。
2、專精特新“小巨人”、專精特新中小企業(yè)。
3、廈門市重點(diǎn)軟件企業(yè)、新興數(shù)字產(chǎn)業(yè)企業(yè)。
4、廈門市上年度研發(fā)投入200萬(wàn)元及以上存量工業(yè)、軟件企業(yè)。
5、廈門市注冊(cè)資本2000萬(wàn)元及以上新注冊(cè)工業(yè)企業(yè)。
6、廈門市政府確定的其他企業(yè)。

貸款條件03

投貸聯(lián)動(dòng)融資

廈門市區(qū)政府投資基金參投且列入“白名單”的重點(diǎn)招商落地企業(yè)。

（二）供應(yīng)鏈協(xié)作基金貸

\diamondsuit 農(nóng)行廈門分行運(yùn)用“財(cái)政政策 ^+ 金融工具”助力產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈協(xié)同發(fā)展，同時(shí)為促進(jìn)工貿(mào)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，更好支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，為供應(yīng)鏈協(xié)作基金白名單內(nèi)的企業(yè)提供超低息貸款業(yè)務(wù)。

●超大融資額度：工業(yè)企業(yè)供應(yīng)鏈子基金單家企業(yè)融資額度最高1億元；商貿(mào)企業(yè)供應(yīng)鏈子基金單家企業(yè)融資額度最高3億元，單家集團(tuán)融資額度最高8億元。

超低融資利率：低至 2% /年，按季支付。
超長(zhǎng)融資期限：納入供應(yīng)鏈協(xié)作基金“白名單”的工業(yè)企業(yè)最長(zhǎng)融資期限3年，商貿(mào)企業(yè)最長(zhǎng)融資期限1年。
·資金用途靈活：用于日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等。

貸款條件01 工業(yè)企業(yè)供應(yīng)鏈子基金

1、經(jīng)認(rèn)定的工業(yè)核心企業(yè)。

2、向上述工業(yè)核心企業(yè)提供上下游配套業(yè)務(wù)，與核心企業(yè)交易金額達(dá)0.2億元以上的在廈規(guī)上工業(yè)企業(yè)、交易金額達(dá)0.5億元以上的在廈限上批零企業(yè)。

貸款條件02 商貿(mào)企業(yè)供應(yīng)鏈子基金

1、經(jīng)認(rèn)定的商貿(mào)核心企業(yè)。
2、向上述商貿(mào)核心企業(yè)提供上下游配套業(yè)務(wù)，與核心企業(yè)交易金額達(dá)0.2億元以上的在廈規(guī)上工業(yè)企業(yè)。
3、汽車、家電等消費(fèi)品以舊換新在廈限上批零業(yè)銷售主體（汽車、家電等消費(fèi)品零售額需達(dá)企業(yè)零售額 50% 以上）。

(三) 新質(zhì)貸

\diamondsuit 農(nóng)行廈門分行運(yùn)用“企業(yè)創(chuàng)新稅收指數(shù)”，參考“新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展動(dòng)能評(píng)估值”，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營(yíng)收入、研發(fā)投入、納稅數(shù)據(jù)、發(fā)展?jié)摿Φ冉y(cè)算模型，向符合條件的科技型企業(yè)提供的信貸產(chǎn)品，幫助企業(yè)拓寬融資渠道，加大研發(fā)投入，助力企業(yè)發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。

額度高：貸款額度無(wú)上限。成本低：享受農(nóng)行廈門分行優(yōu)惠利率，審批綠色通道。免抵押：采用純信用方式，無(wú)需抵質(zhì)押擔(dān)保。辦貸便捷化：貸款額度300萬(wàn)以下可線上辦理。服務(wù)對(duì)象廣：打造“科創(chuàng)企業(yè)全生命周期”服務(wù)新模式。綜合服務(wù)優(yōu)勢(shì)：農(nóng)銀集團(tuán)協(xié)調(diào)優(yōu)勢(shì)，投貸聯(lián)動(dòng)，為科技型企業(yè)股權(quán)融資等提供多元化服務(wù)。

貸款條件

1、廈門市獲得“企業(yè)創(chuàng)新稅收指數(shù)”評(píng)價(jià)的科技型企業(yè)。
2、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)1年（含）以上，有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。
3、納稅信用等級(jí)為A級(jí)、B級(jí)或M級(jí)。
4、企業(yè)及其法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東信用記錄良好。

（四）知信易貸

\diamondsuit 企業(yè)將已擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（含專利、商標(biāo)）為質(zhì)押物向農(nóng)行廈門分行申請(qǐng)貸款，農(nóng)行廈門分行向符合條件的小微企業(yè)辦理的用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需要的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

貸款額度高：最高1000萬(wàn)元。融資成本低：可享受政府貼息，按還款年度12月的一年期LPR給予補(bǔ)貼，比例最高 60% 。盤活知識(shí)產(chǎn)權(quán)：盤活企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，解決企業(yè)融資難題。

貸款條件

1、在廈門市依法登記，擁有合法有效、可辦理質(zhì)押登記的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的小
微企業(yè)。
2、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)1年（含）以上，有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。
3、稅評(píng)等級(jí)為A級(jí)、B級(jí)或M級(jí)。
4、企業(yè)及其法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東信用記錄良好。

（五）科信易貸

\diamondsuit 農(nóng)行廈門分行為加大對(duì)科技型小微企業(yè)的信貸支持，對(duì)符合條件的科技型小微企業(yè)發(fā)放，以滿足企業(yè)研發(fā)經(jīng)營(yíng)需要的流動(dòng)資金貸款。

期限長(zhǎng)：最長(zhǎng)3年。額度高：最高1000萬(wàn)元，其中信用方式最高500萬(wàn)元。抵押率高：最高至1 100% 9
符合條件的客戶可享受政府年化 1% 貼息，以平臺(tái)測(cè)算為準(zhǔn)。

貸款條件

1.在廈門市注冊(cè)成立的科技型小微企業(yè)。
2.成立1年（含）以上。
3.稅評(píng)等級(jí)為A級(jí)、B級(jí)或M級(jí)。
4.企業(yè)及其法定代表人、主要投資人、實(shí)際控制人、關(guān)鍵管理人信用記錄
良好。
5.最高1000萬(wàn)元，其中信用額度最高500萬(wàn)元。

(六) 科技擔(dān)保貸

\diamond 在農(nóng)行廈門分行與廈門市科學(xué)技術(shù)局共同認(rèn)可的擔(dān)保公司提供擔(dān)保的基礎(chǔ)上，向符合條件、信用記錄良好的廈門市科技型小微企業(yè)發(fā)放用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需要的人民幣短期流動(dòng)資金貸款。

額度高：最高2000萬(wàn)元。
免抵押：擔(dān)保公司提供擔(dān)保，擔(dān)保費(fèi)低至貸款本金 1% 8成本低：政府補(bǔ)貼實(shí)繳利息 20% 。

貸款條件

1.在廈門市依法登記，擁有合法有效、可辦理質(zhì)押登記的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的小微
企業(yè)。
2.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)1年（含）以上，有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。
3.稅評(píng)等級(jí)為A級(jí)、B級(jí)或M級(jí)。
4.企業(yè)及其法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東信用記錄良好。

普惠系列

(一) 抵押e貸

0 農(nóng)行廈門分行認(rèn)可的優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)抵押作為主要的擔(dān)保方式，對(duì)符合條件的小微企業(yè)辦理的在線抵押貸款業(yè)務(wù)。

額度高：最高1000萬(wàn)。期限長(zhǎng)：額度期限最長(zhǎng)5年。
押品廣：可接受廈門市內(nèi)居住用房、商業(yè)用房、辦公用房、工業(yè)用房等
抵押物。審批快：線上申請(qǐng)，快速審批，最快2個(gè)工作日即可放款。使用靈活：線上自助循環(huán)使用，資金使用靈活。

貸款條件

能夠提供居住用房、商業(yè)用房、辦公用房或工業(yè)用房等合格抵押物且生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常的小微企業(yè)。

(二) 微捷貸

0 以小微企業(yè)及其法定代表人的涉稅、工商、征信以及在農(nóng)行廈門分行的行為數(shù)據(jù)等信息為依據(jù)，為客戶提供在線自助循環(huán)使用信用貸款的網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品。

全流程在線辦理：省事省力又省心。純信用：免擔(dān)保，無(wú)需抵押。線上快捷：使用網(wǎng)銀、掌銀發(fā)起申請(qǐng)，一點(diǎn)即貸。
）秒審秒批：資金即可到賬，企業(yè)不再“等貸”。循環(huán)使用：按日計(jì)息，隨借隨還，節(jié)省融資成本。額度高：額度最高300萬(wàn)元。

（三）火炬稅易貸

\diamondsuit 在農(nóng)行廈門分行與廈門火炬高新區(qū)共同認(rèn)可的擔(dān)保公司提供擔(dān)保的基礎(chǔ)上，廈門市火炬高新區(qū)小微企業(yè)發(fā)放短期流動(dòng)資金貸款。

額度高：最高2000萬(wàn)元。
免抵押：擔(dān)保公司提供擔(dān)保，擔(dān)保費(fèi)低至貸款本金 0.5% 8成本低：補(bǔ)貼實(shí)繳利息 30% 8

【亮點(diǎn)】：100%放大抵押價(jià)值

貸款條件

1、商事登記和稅收入庫(kù)均歸屬?gòu)B門火炬高新區(qū)的小微企業(yè)。
2、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)1年（含）以上，有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。
3、稅評(píng)等級(jí)為A級(jí)、B級(jí)。
4、上年度或當(dāng)年度企業(yè)所得稅和增值稅合計(jì)不低于5萬(wàn)元。
5、企業(yè)及其法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東信用記錄良好。

（四）火炬廠易貸

0 企業(yè)將自有或其關(guān)聯(lián)企業(yè)自有的廈門火炬高新區(qū)廠房抵押給合作擔(dān)保公司并向農(nóng)行廈門分行申請(qǐng)貸款，或者直接抵押給農(nóng)行廈門分行申請(qǐng)貸款，農(nóng)行廈門分行對(duì)符合條件的火炬園區(qū)中小型企業(yè)發(fā)放用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需要的短期流動(dòng)資金貸款。

貸款額度高：最高3000萬(wàn)元。
融資成本低：享受火炬管委會(huì)利息補(bǔ)貼及擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼。

【亮點(diǎn)】盤活抵押物：解決火炬園區(qū)廠房因回購(gòu)條款價(jià)值被低估的問題。

貸款條件

1、工商注冊(cè)地和稅務(wù)關(guān)系歸屬?gòu)B門火炬高新區(qū)且愿意以廠房辦理抵押貸款的企業(yè)。
2、企業(yè)及其法定代表人、實(shí)際控制人信用記錄良好。

貳·投行服務(wù)篇

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行聚焦金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的短板弱項(xiàng)，依托“商行+投行”、 “融資+融智“境內(nèi)+境外”、 “線上+線下”的綜合經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，以權(quán)益投資、并購(gòu)重組、債券發(fā)行、咨詢顧問等特色投行服務(wù)為有力抓手，為各類企業(yè)提供全要素、多場(chǎng)景、一站式的綜合投行服務(wù)，助推其實(shí)現(xiàn)可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展。

股權(quán)投資服務(wù)

“融資”服務(wù)

農(nóng)業(yè)銀行協(xié)同綜合化經(jīng)營(yíng)子公司通過股權(quán)直投、基金投資、股權(quán)資管計(jì)劃等形式，支持科技創(chuàng)新股權(quán)投融資需求。其中，基金合作方涵蓋政府引導(dǎo)基金、大型產(chǎn)業(yè)資本、頭部私募投資機(jī)構(gòu)、優(yōu)質(zhì)金融同業(yè)等。

債轉(zhuǎn)股

債轉(zhuǎn)股是指農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)動(dòng)農(nóng)銀投資，將客戶的債務(wù)轉(zhuǎn)換為農(nóng)銀投資對(duì)企業(yè)的股權(quán)的一種股權(quán)投資產(chǎn)品，可以增加客戶的權(quán)益、減少負(fù)債、優(yōu)化客戶的資本結(jié)構(gòu)。

適用對(duì)象

希望降低資產(chǎn)負(fù)債率，獲得長(zhǎng)期限股權(quán)資本支持的客戶。

產(chǎn)品特點(diǎn)

·為客戶提供較長(zhǎng)期限的權(quán)益融資，幫助客戶通過資本結(jié)構(gòu)改善提升經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

農(nóng)銀科創(chuàng)基金

農(nóng)銀科創(chuàng)基金是指農(nóng)業(yè)銀行廣泛聯(lián)動(dòng)各類社會(huì)資本，由具備私募基金業(yè)務(wù)資質(zhì)的子公司農(nóng)銀投資、農(nóng)銀國(guó)際出資設(shè)立并實(shí)施主動(dòng)管理，專注于滿足非上市科技型企業(yè)股權(quán)融資需求的私募股權(quán)投資基金。

適用對(duì)象

未上市、具有一定成長(zhǎng)性的科技型企業(yè)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

·納入農(nóng)業(yè)銀行總行譜系化管理的“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”匹配專屬差異化政策支持，投資范圍覆蓋處于不同成長(zhǎng)階段的科技型企業(yè)。

“融智”服務(wù)

農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投融資顧問分為私募股權(quán)融資顧問、私募股權(quán)投資顧問、上市顧問三類，涵蓋股權(quán)投融資、投資機(jī)構(gòu)募資、認(rèn)股安排投融資、上市培育和機(jī)構(gòu)推薦等八大服務(wù)場(chǎng)景。

認(rèn)股安排融資顧問

認(rèn)股安排融資顧問是指農(nóng)業(yè)銀行接受企業(yè)委托，在約定時(shí)間內(nèi)按約定條件為目標(biāo)企業(yè)引入股權(quán)投資。

適用對(duì)象

包括但不限于各類具有股權(quán)融資需求的未上市科技型企業(yè)、新經(jīng)濟(jì)企業(yè)等。

產(chǎn)品特點(diǎn)

·擬融資企業(yè)給予優(yōu)惠入股價(jià)格；農(nóng)業(yè)銀行幫助企業(yè)引入投資者并擁有不同投資偏好的投資人庫(kù)。

私募股權(quán)投資顧問

私募股權(quán)投資顧問服務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行為企業(yè)及投資機(jī)構(gòu)推薦投資標(biāo)的，并提供方案設(shè)計(jì)、統(tǒng)籌推進(jìn)等綜合金融服務(wù)。

適用對(duì)象

各類投資機(jī)構(gòu)及具有股權(quán)投資需求的各類企業(yè)客戶。

產(chǎn)品特點(diǎn)

·農(nóng)業(yè)銀行依托遍布全國(guó)的渠道信息網(wǎng)絡(luò)，儲(chǔ)備了覆蓋各大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的龐大融資標(biāo)的庫(kù)。

上市培育顧問

上市培育顧問服務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行為境內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)外資本市場(chǎng)首次公開發(fā)行上市（IPO）或上市后再融資（如股票增發(fā)）過程中提供的咨詢、方案設(shè)計(jì)、中介推薦和項(xiàng)目協(xié)調(diào)等服務(wù)。

適用對(duì)象

包含科技型企業(yè)在內(nèi)的各類擬上市企業(yè)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

·農(nóng)業(yè)銀行依托與滬深北港四大證券交易所、頭部證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等上市監(jiān)管及服務(wù)機(jī)構(gòu)的緊密合作關(guān)系，可向合作機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)推薦擬上市企業(yè)，并對(duì)企業(yè)進(jìn)行一對(duì)一聯(lián)合輔導(dǎo)。

“融媒”服務(wù)

農(nóng)業(yè)銀行致力于持續(xù)拓寬和豐富股權(quán)投資業(yè)務(wù)媒介資源，包括融智中介和融資中介兩類。其中，融資中介包括但不限于FA、GP、交易所等。融智中介包括但不限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、咨詢公司、評(píng)估公司、證券公司等，旨在提供財(cái)務(wù)審計(jì)、法律審查、資產(chǎn)評(píng)估、保薦上市等特定領(lǐng)域?qū)I(yè)服務(wù)。

股權(quán)投資服務(wù) “生態(tài)圈

股權(quán)投資服務(wù)“生態(tài)圈”是指農(nóng)業(yè)銀行依托強(qiáng)大的渠道優(yōu)勢(shì)和信息觸角，致力于持續(xù)拓寬和豐富股權(quán)投資業(yè)務(wù)媒介資源，為科技型企業(yè)提供股權(quán)投融資交易撮合服務(wù)，著力為“募”“投”“管”“退”各環(huán)節(jié)提供必要支持和賦能。同時(shí)，農(nóng)業(yè)銀行能夠有效實(shí)現(xiàn)各種投貸聯(lián)動(dòng)形式的產(chǎn)品對(duì)接為企業(yè)培育壯大提供全周期、一站式融資服務(wù)方案。

適用對(duì)象

擬進(jìn)行市場(chǎng)化股權(quán)投融資的企業(yè)及開展非上市公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)（VE／PE投資）的投資機(jī)構(gòu)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

·農(nóng)業(yè)銀行相較同業(yè)擁有分布廣泛的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和規(guī)模龐大的從業(yè)人員，已建立類型豐富的專屬投資人庫(kù)和中介合作伙伴群體，能夠?yàn)榭萍夹推髽I(yè)在業(yè)務(wù)對(duì)接、資金融通、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型等方面長(zhǎng)期賦能，與企業(yè)實(shí)現(xiàn)共同成長(zhǎng)。

開創(chuàng)"6" 鏈協(xié)同生態(tài)格局

以平臺(tái)思維、系統(tǒng)思維、聚合思維，不斷拓展科技金融服務(wù)“生態(tài)圈”，促進(jìn)科技型企業(yè)政策鏈、技術(shù)鏈、資金鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、渠道鏈、人才鏈“6鏈協(xié)同”，創(chuàng)新要素良性循環(huán)。

融資端

存量信貸客戶 無(wú)信貸業(yè)務(wù)需求的客戶 (股權(quán)融資需求) (股權(quán)融資需求) 基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目資本金 客戶設(shè)立基金的募資需求

投資人庫(kù)

市場(chǎng)股權(quán)投資機(jī)構(gòu) 政府引導(dǎo)基金/園區(qū)機(jī)構(gòu)(獲取財(cái)務(wù)回報(bào)) (政府招商引資需求)私募基金管理人 國(guó)資產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)(基金投資需要) (完善產(chǎn)業(yè)布局)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)

科創(chuàng)品牌

“干帆系列”，聚焦高階業(yè)務(wù)引領(lǐng) 春筍計(jì)劃”，專注普及普惠宣講

2020年8月推出“干帆企航”融資品牌以“農(nóng)銀科創(chuàng)基金”為核心載體，在主流投資圈層展露頭角。

→2022年8月升級(jí)發(fā)布“干帆智遠(yuǎn)”融智品牌，攜手中信建投證券、金杜律所等80余家專業(yè)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)資本等共筑融智聯(lián)盟，為科技型企業(yè)提供一攬子、跨界別解決方案，扶持科技創(chuàng)新者一路同行。

2022年6月發(fā)布“春筍計(jì)劃”科技型企業(yè)宣講品牌，聯(lián)合三大證券交易所、畢馬威（中國(guó)）等專業(yè)機(jī)構(gòu)，為廣大科技型企業(yè)提供“企業(yè)融資”、"上市培育”、“投融資路演”等三階段梯度服務(wù)?！按汗S計(jì)劃”累計(jì)吸引|2000余家科技型企業(yè)全程參與，贏得良好市場(chǎng)口碑。

科技型企業(yè)“四輪驅(qū)動(dòng)” 服務(wù)模式

\diamondsuit 構(gòu)建“認(rèn)股安排顧問 ^+ 私募股權(quán)基金 ^+ 賦能類貸款 ^+ 上市培育顧問”為核心的投貸聯(lián)動(dòng)模式，有效釋放疊加效應(yīng)和乘數(shù)效應(yīng)。

第一輪·認(rèn)股安排顧問

第二輪·私募股權(quán)基金

在不增加科技型企業(yè)額外融資負(fù)擔(dān)的前提下，利用農(nóng)銀集團(tuán)渠道網(wǎng)絡(luò)資源，幫助其尋找、撮合潛在投資機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)“項(xiàng)目池”和“資金池”對(duì)接。

以優(yōu)惠入股條件為依托，吸引優(yōu)質(zhì)私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)投資入局，共享成長(zhǎng)紅利，選擇品牌實(shí)力強(qiáng)、專業(yè)水平高、管理能力優(yōu)秀的PE機(jī)構(gòu)開展緊密合作。

第三輪·賦能類貸款

第四輪·上市培育顧問

疊加股權(quán)投資的視角審視客戶價(jià)值，大力推廣“以投定貸”創(chuàng)新模式，以符合條件的PE機(jī)構(gòu)投資為參照匹配信貸資源，兼顧風(fēng)險(xiǎn)收益平衡，化解一線人員對(duì)科技型企業(yè)的甄別困境。

在股權(quán)與債權(quán)融資循環(huán)加持下，聯(lián)合專業(yè)機(jī)構(gòu)開展“一對(duì)一”指導(dǎo)、券商集中座談、常態(tài)化路演等方式重點(diǎn)解決科技型企業(yè)關(guān)注的板塊選擇、審核要點(diǎn)、上市規(guī)劃、資金管理等問題。

并購(gòu)重組服務(wù)

重組顧問

重組顧問是指農(nóng)業(yè)銀行針對(duì)企業(yè)重組活動(dòng)提供的專業(yè)顧問服務(wù)，包括對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況進(jìn)行診斷和咨詢，定制重組方案和相關(guān)融資方案，綜合推進(jìn)重組方案落地等。

適用對(duì)象

適用于有化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、恢復(fù)發(fā)展能力、提升經(jīng)營(yíng)績(jī)效等重組需求的企業(yè)客戶。

產(chǎn)品特點(diǎn)

\diamondsuit 農(nóng)業(yè)銀行可以提供全類型、全流程的重組顧問服務(wù)。按照重組方式不同，農(nóng)業(yè)銀行可提供債務(wù)重組、資產(chǎn)重組和股權(quán)重組顧問服務(wù)。按照交易流程，農(nóng)業(yè)銀行可提供從重組方案咨詢到方案設(shè)計(jì)、中介選、交易談判、交易實(shí)施的全程服務(wù)。

重點(diǎn)領(lǐng)域

房企經(jīng)困

積極響應(yīng)《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于做好重點(diǎn)房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置項(xiàng)目并購(gòu)金融服務(wù)的通知》，助力中海地產(chǎn)收購(gòu)廣州亞運(yùn)城項(xiàng)目，為促進(jìn)房地產(chǎn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展注入強(qiáng)勁金融動(dòng)能。

國(guó)企改革

聚焦國(guó)有資本布局優(yōu)化和國(guó)有資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整，為新組建的大型油氣管道運(yùn)輸央企國(guó)家管網(wǎng)集團(tuán)提供并購(gòu)資金支持，有力推動(dòng)其完成對(duì)我國(guó)主要油氣管網(wǎng)資產(chǎn)的整合。

科技創(chuàng)新

作為首家貸款銀行，為國(guó)內(nèi)首條、全球第三條碳化硅全產(chǎn)業(yè)鏈生產(chǎn)線企業(yè)一一湖南三安光電發(fā)放并購(gòu)貸款，助力企業(yè)完善芯片產(chǎn)業(yè)布局，推動(dòng)建設(shè)制造強(qiáng)國(guó)、解決卡脖子工程。

鄉(xiāng)村振興

扎實(shí)推動(dòng)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，作為獨(dú)家融資行，為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化國(guó)家重點(diǎn)龍頭企業(yè)、上市公司湘佳股份發(fā)放并購(gòu)貸款，支持其收購(gòu)蛋雞養(yǎng)殖企業(yè)三尖農(nóng)牧，服務(wù)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、科技化、產(chǎn)業(yè)化。

典型案例

招商局集團(tuán)收購(gòu)遼寧港

145億元

榮獲香港《財(cái)資》（TheAsset）2019年“年度最佳境內(nèi)并購(gòu)交易”

華潤(rùn)啤酒收購(gòu)金沙酒業(yè)20億元

收購(gòu)醬香型賽道龍頭，進(jìn)一步實(shí)施做大非啤酒戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，提升集團(tuán)酒業(yè)品牌影響力。

國(guó)家管網(wǎng)收購(gòu)管道資產(chǎn)

35億元

收購(gòu)西氣東輸管道資產(chǎn)，天然氣行業(yè)最大綠色并購(gòu)，保障國(guó)家能源安全。

中海地產(chǎn)收購(gòu)廣州亞運(yùn)城12億元

央行320號(hào)文發(fā)布后落地的國(guó)內(nèi)首單房地產(chǎn)行業(yè)“重點(diǎn)房企”并購(gòu)業(yè)務(wù)。

中國(guó)國(guó)航收購(gòu)山東航空

40億元

中國(guó)民航業(yè)近年唯一的整合收購(gòu)案，有助于國(guó)航進(jìn)一步擴(kuò)展業(yè)務(wù)布局、深化與山航的協(xié)同效應(yīng)，提升整體服務(wù)能力。

中金嶺南收購(gòu)方圓有色

1.5億元

通過“并購(gòu)貸款+股權(quán)投資”組合模式助力公司重整投資方圓有色等20家公司，將銅資源優(yōu)勢(shì)拓展至銅冶煉領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈。

跨境投行服務(wù)

熊貓債承銷

\diamondsuit 熊貓債承銷是指農(nóng)業(yè)銀行為外國(guó)政府類機(jī)構(gòu)、國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)、在中華人民共和國(guó)境外（含中國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)的金融機(jī)構(gòu)法人和非金融企業(yè)法人等在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的人民幣債券提供中介服務(wù)。

適用對(duì)象

外國(guó)政府類機(jī)構(gòu)、國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)、在中華人民共和國(guó)境外合法注冊(cè)的金融機(jī)構(gòu)法人和非金融企業(yè)法人等。

產(chǎn)品特點(diǎn)

* 助力境外機(jī)構(gòu)發(fā)行人拓展直接融資渠道；
■獲得募集資金境內(nèi)外使用和人民幣國(guó)際化便利政策優(yōu)惠；
■試點(diǎn)開展社會(huì)責(zé)任債券和可持續(xù)發(fā)展債券等相關(guān)創(chuàng)新產(chǎn)品。

典型案例

0 2023年為德意志銀行發(fā)行3年期10億元熊貓債，為該客戶在中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)首筆熊貓債項(xiàng)目。

0 2022年為亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行發(fā)行3年期15億元熊貓債，是以“框架發(fā)行”方式發(fā)行的首單可持續(xù)發(fā)展債券。

0 2021年作為牽頭主承銷商，為遠(yuǎn)東宏信發(fā)行2年期1.5億元熊貓債，為市場(chǎng)首單可持續(xù)發(fā)展債券。

0 2021年作為牽頭主承銷商，為托克集團(tuán)發(fā)行3年期7億元定向債務(wù)融資工具熊貓債，助力全球國(guó)際大宗商品貿(mào)易公司在中國(guó)市場(chǎng)融資。

境外債承銷

\diamondsuit 境外債承銷是指農(nóng)業(yè)銀行為金融企業(yè)、非金融企業(yè)、國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)等主體依法在中華人民共和國(guó)境外(含中國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū))發(fā)行債券提供中介服務(wù)。

適用對(duì)象 金融企業(yè)、非金融企業(yè)、國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)等。

典型案例

0 2022年為全球最大水電開發(fā)企業(yè)及中國(guó)最大清潔能源集團(tuán)長(zhǎng)江三峽集團(tuán)發(fā)行3年期3億美元境外債，創(chuàng)央企發(fā)行息差新低。

\diamondsuit 2022年為北京國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)管理有限公司發(fā)行3年期10億歐元境外債，助力企業(yè)首次亮相境外債券市場(chǎng)，創(chuàng)造了中資地方國(guó)企歐元債單筆最大發(fā)行規(guī)模和最窄發(fā)行利差水平。

0 2021年為廈門國(guó)貿(mào)控股集團(tuán)有限公司發(fā)行364天3億美元境外債，為廈門市首筆澳門市場(chǎng)發(fā)行債券，創(chuàng)下澳門市場(chǎng)非金融類企業(yè)債券單筆最大發(fā)行規(guī)模。

跨境并購(gòu)融資

\diamondsuit 跨境并購(gòu)融資是指農(nóng)業(yè)銀行為企業(yè)跨境并購(gòu)提供并購(gòu)貸款、境外雙邊／銀團(tuán)貸款等各類融資服務(wù)，及內(nèi)保外貸、風(fēng)險(xiǎn)參與等擔(dān)保承諾類服務(wù)。

適用對(duì)象 外資企業(yè)和外向型中資企業(yè)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

為跨境并購(gòu)交易提供及時(shí)高效的境內(nèi)外融資支持，幫助客戶達(dá)成交易。

典型案例

0 2023年，助力海南橡膠成功收購(gòu)新加坡合盛公司，總交易金額25億元人民幣，為海南省首筆 "\digamma{\sf{F T}}+\mathbf{\Lambda}^{\prime\prime} 自由貿(mào)易賬戶項(xiàng)下跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)。

0 2022年，成功落地江西贛鋒鋰業(yè)股份有限公司跨境并購(gòu)阿根廷鋰鹽資產(chǎn)融資項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)銀行投放貸款金額10億元人民幣。該筆業(yè)務(wù)有力支持了新能源龍頭企業(yè)“走出去”獲取戰(zhàn)略稀缺礦產(chǎn)資源。

贛鋒鋰業(yè) GanfengLithium

國(guó)際銀團(tuán)貸款

國(guó)際銀團(tuán)貸款是指農(nóng)業(yè)銀行為國(guó)際銀團(tuán)貸款提供牽頭籌組、分銷、代理等服務(wù)。

適用對(duì)象 外資企業(yè)和外向型中資企業(yè)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

\mathbf{δ} 可針對(duì)貸款類型、幣種、期限、擔(dān)保方式等要素進(jìn)行靈活設(shè)計(jì)，充分滿足企業(yè)個(gè)性化投融資需求，按籌組形式包括普通銀團(tuán)貸款、俱樂部貸款，按資金用途可分為公司融資銀團(tuán)、并購(gòu)銀團(tuán)、項(xiàng)目建設(shè)銀團(tuán)等。

典型案例

寧波力勤集團(tuán)印尼鎳鉆項(xiàng)目銀團(tuán)貨款

成功牽頭籌組寧波力勤集團(tuán)印尼鎳鈷項(xiàng)目銀團(tuán)貸款，銀團(tuán)總金額55億元人民幣。創(chuàng)新采用“境內(nèi) ^+ 境外”雙代理行模式，助力人民幣國(guó)際化和企業(yè)“走出去”。

三一國(guó)際發(fā)展有限公司銀團(tuán)貸款項(xiàng)目

2022年，農(nóng)業(yè)銀行成功投放三一國(guó)際發(fā)展有限公司銀團(tuán)貸款項(xiàng)目，銀團(tuán)總金額10億美元。支持三一重工全球業(yè)務(wù)布局及跨境貿(mào)易投融需求，助力中資企業(yè)“國(guó)際化”轉(zhuǎn)型發(fā)展。

可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款

\diamondsuit 可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款指能激勵(lì)企業(yè)達(dá)成預(yù)先設(shè)定的可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)的銀團(tuán)貸款?？沙掷m(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款把銀團(tuán)條款與借款人的可持續(xù)發(fā)展表現(xiàn)掛鉤，通過一個(gè)或多個(gè)掛鉤指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，從而激勵(lì)借款人改善其可持續(xù)發(fā)展表現(xiàn)。

品特點(diǎn) 募集資金用途不限于綠色項(xiàng)目，也可用于一般公司用途。

\mathbf{\sigma} 改善企業(yè)聲譽(yù)和市場(chǎng)形象，可持續(xù)發(fā)展水平較高的企業(yè)通常在國(guó)際社會(huì)及資本市場(chǎng)享有更高的聲譽(yù)，吸引更多的投資者和社會(huì)資源。

典型案例

落地全國(guó)首單外資企業(yè)可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)

2023年，農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任獨(dú)家牽頭行和代理行，成功落地新加坡金鷹集團(tuán)可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款。創(chuàng)造國(guó)內(nèi)市場(chǎng)外資企業(yè)和漿紙行業(yè)可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)業(yè)務(wù)“雙首單”記錄。

助力種業(yè)企業(yè)走出去，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

2022年，成功為香港先正達(dá)集團(tuán)股份有限公司籌組可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款，銀團(tuán)規(guī)模45億美元。榮獲亞太區(qū)貸款市場(chǎng)公會(huì)（APLMA）2022年度最佳銀團(tuán)貸款交易和最佳綠色/可持續(xù)銀團(tuán)貨款交易兩項(xiàng)大獎(jiǎng)。

國(guó)內(nèi)首筆人民幣可持續(xù)發(fā)展掛鉤國(guó)際銀團(tuán)貸款

2022年，農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任獨(dú)家牽頭行、代理行及可持續(xù)發(fā)展協(xié)調(diào)行，為上海臨港集團(tuán)籌組國(guó)內(nèi)首筆人民幣可持續(xù)發(fā)展掛鉤國(guó)際銀團(tuán)，銀團(tuán)規(guī)模6億元人民幣。該案例成功入選第十一批上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新案例。

部分合作客戶

綠色投行綜合服務(wù)

綠色投行指農(nóng)業(yè)銀行為企業(yè)客戶提供包括綠色債券、綠色基金、綠色股權(quán)投資、綠色并購(gòu)、綠色銀團(tuán)、綠色顧問等在內(nèi)的綜合化服務(wù)。

適用于有綠色、可持續(xù)發(fā)展及轉(zhuǎn)型融資及顧問服務(wù)需求的企業(yè)客戶，以及需要提升ESG管理能力及信息披露能力的企業(yè)客戶。

綠色投行為企業(yè)綠色發(fā)展提供“融資 ^+ 融智”綜合性服務(wù)支持。

綠色銀團(tuán)市場(chǎng)

綠色 “融資" 服務(wù)

農(nóng)業(yè)銀行將綠色理念貫穿于各類投行業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)，不斷推進(jìn)綠色投行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品體系建設(shè)，努力打造綠色投行領(lǐng)軍銀行。

綠色債券承銷業(yè)務(wù)保持同業(yè)領(lǐng)先地位

2023年，農(nóng)業(yè)銀行承銷綠色債務(wù)融資工具31期，募集資金總額285億元，承銷份額150億元，覆蓋清潔能源、清潔交通、綠色建筑、綠色食品、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等多個(gè)綠色領(lǐng)域，承銷11期綠色與科創(chuàng)、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域融合多標(biāo)創(chuàng)新產(chǎn)品。

農(nóng)行承銷多個(gè)市場(chǎng)首單綠債

農(nóng)業(yè)銀行綠債承銷規(guī)模迅速增長(zhǎng)

綠色資產(chǎn)證券化實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新項(xiàng)目突破

2023年3月，農(nóng)業(yè)銀行牽頭主承銷吉林電力股份有限公司2023年度第一期排放權(quán)資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（碳中和債/專項(xiàng)鄉(xiāng)村振興／命老區(qū)）。該項(xiàng)目為全國(guó)首單“碳中和、碳資產(chǎn)、鄉(xiāng)村振興和革命老區(qū)”四大主題資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。

綠色銀團(tuán)業(yè)務(wù)覆蓋多個(gè)領(lǐng)域

截至2023年末，農(nóng)業(yè)銀行綠色銀團(tuán)余額超7300億元，覆蓋節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等多個(gè)綠色領(lǐng)域，近年來(lái)加大產(chǎn)品創(chuàng)新，推出可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)產(chǎn)品，牽頭籌組了臨港集團(tuán)、先正達(dá)、華能天成、青州瑞青、招商租賃、金鷹集團(tuán)、雅江孟底溝水電站項(xiàng)目、浙江天臺(tái)抽水蓄能電站項(xiàng)目等具有市場(chǎng)影響力的綠色銀團(tuán)項(xiàng)目。

綠色并購(gòu)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

截至2023年末，農(nóng)業(yè)銀行綠色并購(gòu)融資規(guī)模突破300億元。積極支持清潔能源、污染治理、環(huán)境保護(hù)、節(jié)能減排等綠色產(chǎn)業(yè)并購(gòu)交易，重點(diǎn)支持國(guó)家管網(wǎng)、國(guó)電投、中核集團(tuán)等大型優(yōu)質(zhì)客戶整合升級(jí)綠色資源。

綠色“融智”服務(wù)

綠色投行顧問

綠色投行顧問是指農(nóng)業(yè)銀行為支持環(huán)境改善、支持綠色低碳轉(zhuǎn)型，應(yīng)對(duì)氣候變化、實(shí)現(xiàn)資源節(jié)約高效利用，服務(wù)綠色發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展，提升客戶環(huán)境、社會(huì)及治理（ESG）管理能力和信息披露水平所提供的專業(yè)化顧問業(yè)務(wù)。

適用對(duì)象

^{\ast} 有投融資對(duì)接、研究分析、方案設(shè)計(jì)、項(xiàng)目認(rèn)證、技術(shù)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)管理等顧問服務(wù)需求的客戶。
^{\ast} 有在全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)進(jìn)行碳排放配額的轉(zhuǎn)讓、交易等顧問服務(wù)需求的碳排放單位。
有可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)融資顧問服務(wù)需求的客戶。
有提升ESG管理能力及信息披露能力等顧問服務(wù)需求的客戶。

產(chǎn)品特點(diǎn)

產(chǎn)品為專業(yè)化顧問業(yè)務(wù)，在雙碳發(fā)展背景下，綠色金融內(nèi)涵與外延不斷豐富，綠色投行顧問能滿足企業(yè)在綠色低碳轉(zhuǎn)型，應(yīng)對(duì)氣候變化、實(shí)現(xiàn)資源節(jié)約高效利用，綠色發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展，ESG能力提升等方面的顧問需求。

叁·跨境篇

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)遍及城鄉(xiāng)，海外布局廣泛、合作機(jī)構(gòu)眾多，已建立覆蓋全球的境外機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)，可為企業(yè)提供涵蓋賬戶存款、支付結(jié)算、融資融信、資金交易、投行托管、全球現(xiàn)金管理、（R）QF／（R）QD／債券通／CIBM等一體化跨境金融定制服務(wù)，滿足企業(yè)全流程"走出去”、“引引進(jìn)來(lái)" 需求。

跨境賬戶及政策服務(wù)

（一）EF賬戶／FT賬戶／NRA賬戶服務(wù)

0 EF賬戶 即多功能自由貿(mào)易賬戶（ElectronicFence Account），是指銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需要，為其開立的符合多功能自由貿(mào)易分賬核算業(yè)務(wù)要求的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶。銀行機(jī)構(gòu)可為符合條件的經(jīng)營(yíng)主體提供跨境資金結(jié)算、匯兌、投融資等金融服務(wù)。

EF賬戶有哪些政策紅利？

1.區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)

在合作區(qū)注冊(cè)成立超半年且在合作區(qū)實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)的企業(yè)可開立EFE賬戶，并享受以下政策紅利：

賬戶及匯兌便利

本外幣一體化賬戶，適用離岸匯率。

服務(wù)貿(mào)易便利

EFE賬戶單筆等值5萬(wàn)美元以上的服務(wù)貿(mào)易、初次收入以及二次收入對(duì)外支付，合作區(qū)銀行機(jī)構(gòu)可事后核驗(yàn)《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。

投融資便利

多功能自由貿(mào)易賬戶“一線劃款”可依法自由劃轉(zhuǎn)，憑收付款指令辦理。EFE賬戶與境外賬戶之間資本項(xiàng)目項(xiàng)下業(yè)務(wù)（證券投資除外），不受投注差外債、全口徑跨境融資、境外放款相關(guān)額度和審批限制，無(wú)需到外匯管理部門開展前置業(yè)務(wù)登記、備案或開立專戶。

2.區(qū)外機(jī)構(gòu)

在境外合法注冊(cè)成立超1年的企業(yè)可開立EFN賬戶，并享受以下政策紅利：

為境外企業(yè)提供“準(zhǔn)國(guó)民待遇”的境內(nèi)銀行服務(wù)。
有機(jī)會(huì)享受更低成本人民幣貸款。

\diamondsuit FT賬戶即自由貿(mào)易賬戶（Free Trade Account），獨(dú)立于現(xiàn)有的傳統(tǒng)賬戶體系，是指自貿(mào)區(qū)注冊(cè)客戶以及境外客戶，根據(jù)需要在分賬核算單元開立規(guī)則統(tǒng)一的本外幣一體化賬戶。FT賬戶體系作為連接境內(nèi)外市場(chǎng)樞紐，能有效滿足企業(yè)跨境經(jīng)營(yíng)和投融資管理需求。

FT賬戶具有以下特點(diǎn)

幣種多元

FT賬戶是本外幣合一的賬戶，可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)本外幣資金一體化管理，便于賬戶管理。

貼合市場(chǎng)

利率、匯率市場(chǎng)化程度更高，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。

功能豐富

FT賬戶可辦理經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目以及投融資匯兌創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

劃轉(zhuǎn)便利

跨境資金劃轉(zhuǎn)、匯兌便利。與境外賬戶之間劃轉(zhuǎn)更便捷，F(xiàn)T賬戶內(nèi)資金可自由兌換。

0 NRA賬戶境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶也稱NRA賬戶（Non-ResidentAccount）是境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行開立的在岸賬戶，分為人民幣NRA賬戶和外幣NRA賬戶。

NRA賬戶具有以下特點(diǎn)

資金性質(zhì)視在境外，與境外賬戶之間自由轉(zhuǎn)賬。特點(diǎn) 與境內(nèi)賬戶的資金往來(lái)視為跨境?！鲈凇白再Q(mào)區(qū)內(nèi)銀行”開設(shè)的NRA賬戶，可結(jié)匯為人民幣，但只能轉(zhuǎn)入境內(nèi)賬戶。

NRA賬戶具有以下服務(wù)優(yōu)勢(shì)

（二）FDI政策服務(wù)

0 什么是FDI？FDl，全稱為Foreign Direct Investment，即外商直接投資，是指外國(guó)投資者通過投資對(duì)我國(guó)企業(yè)實(shí)施管理上的控制或重要影響。這種投資通常涉及長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)利益，而非短期的金融交易。

(三) ODI政策服務(wù)

0 什么是ODI？ODl，全稱為“Overseas Direct Investment”，即境外直接投資，是中國(guó)企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略的重要組成部分。它指的是中國(guó)境內(nèi)的投資主體通過投資對(duì)境外企業(yè)實(shí)施管理上的控制或重要影響。

跨境融資服務(wù)

跨境融資模式

農(nóng)業(yè)銀行可發(fā)揮總分協(xié)同、集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)為企業(yè)提供靈活、高效、多樣的融資服務(wù)方案。

（一）境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外貸款

\diamondsuit 2022年1月，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)文，明確境內(nèi)分行可以直接向境外企業(yè)發(fā)放本外幣貸款。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行緊跟市場(chǎng)政策導(dǎo)向和企業(yè)跨境融資需求，聯(lián)動(dòng)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，搶抓人民幣融資有利的時(shí)間窗口，為企業(yè)提供人民幣跨境融資服務(wù)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

融資幣種靈活

當(dāng)前境內(nèi)人民幣融資利率低，選擇跨境人民幣融資有助于企業(yè)客戶壓降整 體融資成本。

辦理手續(xù)便捷

企業(yè)通過中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外貸款，無(wú)需占用借款人外債額度，節(jié)約客戶辦理貸款時(shí)間，手續(xù)較為便捷。

資金匯出通暢

境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外貸款發(fā)放途徑暢通，可直接發(fā)放至境外借款人在農(nóng)業(yè)銀行開立的離岸賬戶。

典型案例

境外項(xiàng)目人民幣貸款

某有色行業(yè)央企集團(tuán)在非洲某國(guó)因鋁土礦產(chǎn)開采建設(shè)，有項(xiàng)目融資需求，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)所在國(guó)別、法律合規(guī)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況，為客戶量身定制了跨境人民幣銀團(tuán)方案，由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海自貿(mào)分行發(fā)放跨境人民幣貸款，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行香港分行作為賬戶代理行，成功為客戶發(fā)放跨境人民幣貸款，滿足客戶融資需求。該項(xiàng)目被人民銀行評(píng)選為當(dāng)年跨境人民幣使用典型案例。