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(二) 境外并購(gòu)融資

農(nóng)業(yè)銀行可提供財(cái)務(wù)顧問、融資支持等涉及并購(gòu)交易全過程的服務(wù)。

產(chǎn)品服務(wù)

并購(gòu)準(zhǔn)備階段

過橋融資，滿足并購(gòu)長(zhǎng)期貸款到位前的過渡性資金需求。

并購(gòu)實(shí)施階段

并購(gòu)貸款，可用于支持未完成的并購(gòu)交易，支付并購(gòu)交易價(jià)款或支持并購(gòu)交割流程后的交易，用于置換原有出資如銀行貸款、股東借款。

后續(xù)整合運(yùn)營(yíng)階段

經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)貸款。

典型案例

風(fēng)險(xiǎn)參與模式發(fā)放境外并購(gòu)銀團(tuán)貸款

2017年，某集團(tuán)收購(gòu)某另類資產(chǎn)管理公司持有并管理的物流設(shè)施資產(chǎn)組合，資產(chǎn)遍布英國(guó)、德國(guó)、法國(guó)等歐洲多個(gè)國(guó)家，收購(gòu)對(duì)價(jià)上百億歐元。該項(xiàng)目具有以下特點(diǎn)：

融資結(jié)構(gòu)復(fù)雜

組建了包括歐元、英鎊、瑞典克朗等多幣種的國(guó)際銀團(tuán)，以具體實(shí)施并購(gòu)的多家境外SPV公司作為借款人，采用質(zhì)押擔(dān)保和安慰函等多種形式的增信措施。

境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)

創(chuàng)新性地采用風(fēng)險(xiǎn)參與模式，由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行營(yíng)業(yè)部通過跨境風(fēng)險(xiǎn)參與，聯(lián)動(dòng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行盧森堡分行共同參與銀團(tuán)貸款，分散風(fēng)險(xiǎn)。

(三) 境外項(xiàng)目融資

\diamondsuit 企業(yè)跨境業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，從“貨物走出去”逐漸發(fā)展為“經(jīng)營(yíng)實(shí)體走出去”，有著境外項(xiàng)目的投資建設(shè)、日常營(yíng)運(yùn)等一系列資金需求。為此，農(nóng)業(yè)銀行可充分利用境內(nèi)外、離在岸、本外幣市場(chǎng)，幫助企業(yè)在全球最優(yōu)化獲取低成本資金。

典型案例

“內(nèi)保自貸”支持南美銅礦運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目

某央企境外銅礦項(xiàng)目急需補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金。由于境外運(yùn)營(yíng)公司尚未在農(nóng)業(yè)銀行取得授信，為盡快滿足企業(yè)融資需求，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣州南沙自貿(mào)區(qū)分行發(fā)揮在成本、政策、資金調(diào)撥等方面優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新性地采用“內(nèi)保自貸”業(yè)務(wù)模式，在短期內(nèi)為企業(yè)解決資金問題。

(四) 出口買方信貸

\diamondsuit 出口買方信貸是指在中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（中信保）提供出口買方信貸保險(xiǎn)的前提下，農(nóng)業(yè)銀行向境外進(jìn)口方、進(jìn)口方銀行或進(jìn)口方所在國(guó)（或地區(qū)）政府提供的中長(zhǎng)期貸款，用于境外進(jìn)口方即期支付中國(guó)出口方商務(wù)合同款的融資方式。

產(chǎn)品特點(diǎn)

貸款對(duì)象為境外主體

出口買方信貸業(yè)務(wù)的貸款對(duì)象為農(nóng)業(yè)銀行及中信保公司認(rèn)可的進(jìn)口方、進(jìn)口方銀行或進(jìn)口方所在國(guó)（或地區(qū)）政府。農(nóng)業(yè)銀行可按單筆業(yè)務(wù)金額核定進(jìn)口方的授信額度，授用信可一并審批。

主要適用于資本性貨物出口和對(duì)外工程承包

適用于機(jī)電產(chǎn)品、船舶、大型成套設(shè)備等資本性貨物、高新技術(shù)產(chǎn)品出口以及對(duì)外工程承包。

融資期限較長(zhǎng)

融資期限在3年以上，最長(zhǎng)可超過10年，可與中信保的保單承保期限一致。

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜

因借款人為境外主體，業(yè)務(wù)涉及銀行、信保公司、出口商、進(jìn)口商、擔(dān)保人、中介機(jī)構(gòu)等眾多境內(nèi)外參與方，農(nóng)業(yè)銀行需對(duì)境外主體和境外項(xiàng)目開展盡調(diào)，并外聘律師起草適用境外法律的英文版貸款協(xié)議，融資結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜，信貸審批流程較長(zhǎng)。

產(chǎn)品功能

支持國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”

出口買方信貸業(yè)務(wù)服務(wù)成套設(shè)備等資本性貨物出口和對(duì)外工程承包，支持國(guó)內(nèi)企業(yè)開拓海外市場(chǎng)。

客戶不承擔(dān)債務(wù)

境外進(jìn)口方為借款人，境內(nèi)出口商不承擔(dān)債務(wù)，不需占用其授信額度。

減輕融資負(fù)擔(dān)

境內(nèi)出口商發(fā)貨（履約）后，可即期收到賬款，提高資金周轉(zhuǎn)率。

美化財(cái)務(wù)報(bào)表

在出口商報(bào)表中不體現(xiàn)對(duì)銀行負(fù)債，有助于美化其財(cái)務(wù)報(bào)表。

提高談判競(jìng)爭(zhēng)力

融資方案相當(dāng)給予進(jìn)口方分期付款的條件，在投標(biāo)階段可增加出口方競(jìng)標(biāo)優(yōu)勢(shì)，提高談判競(jìng)爭(zhēng)力。

典型案例

出口買方信貸支持“走出去”項(xiàng)目

A公司位于境外剛果（金）的全資子公司B在當(dāng)?shù)丶拥ぜ邮AMBOVE地區(qū)投資建設(shè)年產(chǎn)4干噸粗制氫氧化鈷、1萬噸電積銅的濕法冶煉項(xiàng)目，該項(xiàng)目所需的主要設(shè)備及相關(guān)物資由集團(tuán)境內(nèi)貿(mào)易C公司在國(guó)內(nèi)統(tǒng)一采購(gòu)后出口銷售給境外B公司。集團(tuán)境內(nèi)貿(mào)易C公司希望發(fā)貨后立即收匯，財(cái)務(wù)報(bào)表上不體現(xiàn)長(zhǎng)期的大額負(fù)債，而境外B公司雖然愿意承擔(dān)債務(wù)，但該公司為新成立公司，無法直接獲得境外銀行的授信。

農(nóng)業(yè)銀行為B公司辦理三年期出口買方信貸業(yè)務(wù)2500萬美元，C公司在農(nóng)業(yè)銀行存入125萬美元保證金，由B公司作為借款人，授用信一并審批。通過投保出口買方信貸保險(xiǎn)，出口商的“走出去”項(xiàng)目得以實(shí)施，且不占用B公司一般授信額度，保費(fèi)可由借款人承擔(dān)，無財(cái)務(wù)成本。出口商變分期收款為即期收款，資金周轉(zhuǎn)效率提高。

全球現(xiàn)金管理

(一) 全球現(xiàn)金管理

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行依托銀企直連系統(tǒng)、CIPS跨境支付系統(tǒng)及SWIFT網(wǎng)絡(luò)，為跨境經(jīng)營(yíng)的企業(yè)集團(tuán)提供“一點(diǎn)接入”全球現(xiàn)金管理服務(wù)，享受跨境賬戶管理、資金歸集與劃轉(zhuǎn)等“一站式”資金集約化管理服務(wù)。

產(chǎn)品功能

全球資金可視

可實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行賬戶及跨行賬戶的實(shí)時(shí)查詢或定期查詢，可提供資金交易明細(xì)，形成集團(tuán)全球賬戶資金視圖。

跨境資金調(diào)撥

農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)跨境直連或連接CIPS、SWIFT網(wǎng)絡(luò)快捷調(diào)撥境外賬戶資金，提升全球資金流動(dòng)性。

·集中代理實(shí)名收付匯

外幣多級(jí)賬簿功能，在外匯政策框架下協(xié)助財(cái)務(wù)公司代理成員單位實(shí)名收付匯。

典型案例

同業(yè)首筆CIPS境外直參行的賬戶集中可視

某先進(jìn)制造業(yè)央企集團(tuán)通過其財(cái)務(wù)公司與上線CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器，通過中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行香港、迪拜分行境外CIPS直參系統(tǒng)，客戶成功實(shí)現(xiàn)了迪拜和香港兩地賬戶可視化功能，可將人民幣、美元、歐元、港幣、迪拉姆等多幣種境外賬戶信息自動(dòng)推送至境內(nèi)，提升企業(yè)全球資金集中管理水平。

(二) 跨境資金池

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行依托不同政策框架，積極推進(jìn)搭建多個(gè)版本的跨境資金池，用好便利化政策，滿足企業(yè)境內(nèi)外多樣化的跨境資金管理需求。

典型案例

跨境資金池應(yīng)用

某集團(tuán)選擇中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行搭建本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)，其財(cái)務(wù)公司作為主辦企業(yè)，并在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開立跨境資金池國(guó)內(nèi)資金主賬戶。在外匯管理部門備案后，集團(tuán)在農(nóng)業(yè)銀行可辦理：

01經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付

下屬成員企業(yè)可通過農(nóng)業(yè)銀行跨境資金池的國(guó)內(nèi)資金主賬戶為其代理支付日常業(yè)務(wù)款項(xiàng)。

02境外放款

境外公司需向境內(nèi)母公司借款，可通過跨境資金池進(jìn)行對(duì)外放款，無需逐筆向外匯局進(jìn)行資金出境備案登記，提高跨境放款效率。

實(shí)現(xiàn)功能

03外債集中

集團(tuán)將所有入池企業(yè)的外債額度集中管理，通過資金池成員企業(yè)借入外債無需逐筆向外匯局申請(qǐng)外債核準(zhǔn)。

04軋差凈額結(jié)算

集團(tuán)通過資金池將一段時(shí)期內(nèi)頻繁的收支結(jié)算合并處理，進(jìn)行軋差結(jié)算，減少日常工作量。

匯率風(fēng)險(xiǎn)中性管理

近年來，人民幣匯率雙向波動(dòng)，彈性進(jìn)一步增強(qiáng)，對(duì)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的要求不斷提高。可提供多樣化、定制化的套期保值產(chǎn)品，專業(yè)、多形式的咨詢服務(wù)，協(xié)助企業(yè)開展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，降低匯率波動(dòng)對(duì)主營(yíng)業(yè)務(wù)和企業(yè)財(cái)務(wù)的負(fù)面影響，鎖定財(cái)務(wù)成本，提升經(jīng)營(yíng)的可預(yù)測(cè)性。

服務(wù)優(yōu)勢(shì)

豐富多樣的產(chǎn)品組合

農(nóng)業(yè)銀行可提供多幣種套期保值產(chǎn)品，包括即期結(jié)售匯、即期外匯買賣遠(yuǎn)期、期權(quán)、掉期等產(chǎn)品和組合產(chǎn)品，滿足企業(yè)各類場(chǎng)景下匯率風(fēng)險(xiǎn)中性管理需求。

專業(yè)優(yōu)質(zhì)的方案設(shè)計(jì)

農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)企業(yè)不同場(chǎng)景、個(gè)性化需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，綜合考慮幣種、期限等要素，提供最優(yōu)方案，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)成本最小化，可以研究報(bào)告或現(xiàn)場(chǎng)授課等多種形式為企業(yè)提供匯率咨詢服務(wù)和方案設(shè)計(jì)。

典型案例

進(jìn)口貿(mào)易項(xiàng)下融資幣種和外匯交易的靈活組合

某進(jìn)口企業(yè)A公司需要支付5000萬美元貨款，A公司銷售回款以人民幣為主，當(dāng)前自有資金不足，計(jì)劃安排6個(gè)月短期貿(mào)易融資。此時(shí)，人民幣融資利率為 3.5% ，美元融資成本為6個(gè)月SOFR ^+ 30bps，約 5.74% 。企業(yè)通過比選即期、遠(yuǎn)期匯率的價(jià)格，開展“人民幣融資 ^+ 即期購(gòu)匯”或“美元融資 ^+ 遠(yuǎn)期鎖匯”，最終選擇綜合成本最低的融資方式，鎖定財(cái)務(wù)成本。

肆·數(shù)智賦能篇

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行秉承國(guó)家戰(zhàn)略，基于長(zhǎng)期積淀的產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)、扎實(shí)的研發(fā)創(chuàng)新能力，圍繞企業(yè)"人、財(cái)、事、物”全方位數(shù)字化經(jīng)營(yíng)管理需求，打造了“農(nóng)銀睿達(dá)”司庫(kù)服務(wù)品牌、票據(jù)通、智慧園區(qū)、薪資管家等一系列數(shù)字化產(chǎn)品，從廣度上豐富企業(yè)數(shù)字通用服務(wù)，從深度上根據(jù)不同行業(yè)、不同體量企業(yè)特征，提供行業(yè)解決方案，打造一系列農(nóng)行企業(yè)服務(wù)場(chǎng)景品牌，全方位數(shù)智賦能企業(yè)。

農(nóng)銀睿達(dá)司庫(kù)服務(wù)平臺(tái)

\diamondsuit 農(nóng)業(yè)銀行為企業(yè)客戶提供的多銀行、全方位財(cái)資綜合管理服務(wù)，助力企業(yè)提升司庫(kù)管理能力和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

產(chǎn)品體系

安享·賬戶服務(wù)

提供可視、可控的賬戶管理，讓企業(yè)實(shí)時(shí)掌握賬戶信息，確保賬戶安全。

暢享·調(diào)撥服務(wù)

核心是全球資源共享和跨行統(tǒng)籌調(diào)度，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的靈活調(diào)配，提升資金使用效率。

理和融資。

惠享·投融服務(wù)

以資金增值和成本控制為目標(biāo)，為企業(yè)提供多樣化的投融資服務(wù)，優(yōu)化企業(yè)的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。

共享·渠道服務(wù)

強(qiáng)調(diào)互聯(lián)互通和共建共享，為企業(yè)提供多元化的服務(wù)渠道，方便企業(yè)與銀行進(jìn)行交互。

服務(wù)優(yōu)勢(shì)

跨行資金管理

能夠整合企業(yè)在多家銀行的賬戶信息，實(shí)現(xiàn)跨行資金的集中管理與高效調(diào)度，使資金流動(dòng)更加透明、便捷，企業(yè)可以實(shí)時(shí)掌握資金動(dòng)態(tài)，靈活調(diào)配資金。針對(duì)不同企業(yè)的財(cái)資管理需求，提供一戶一策的專屬服務(wù)方案，確保服務(wù)貼近企業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)際，滿足不同企業(yè)的個(gè)性化需求。

安全等級(jí)高

平臺(tái)為農(nóng)行自主開發(fā)產(chǎn)品，具有農(nóng)行自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)和軟件著作權(quán)，擁有銀行級(jí)安全技術(shù)底座做堅(jiān)實(shí)保障，保障企業(yè)資金和信息的安全。系統(tǒng)可以完全滿足信創(chuàng)要求，支持對(duì)國(guó)產(chǎn)技術(shù)生態(tài)的深度整合，保障系統(tǒng)技術(shù)棧自主可控和安全可靠。

擴(kuò)展能力強(qiáng)

具備對(duì)接130多家銀行的能力，通過RPA、OCR等技術(shù)，還能納入更多未銀企直聯(lián)對(duì)接的地方性商業(yè)銀行。打造“一點(diǎn)接入”服務(wù)，企業(yè)不需要同各家銀行逐一進(jìn)行對(duì)接，只需對(duì)接司庫(kù)，由司庫(kù)對(duì)接各家商業(yè)銀行，從而更快捷實(shí)現(xiàn)跨行賬戶管理、資金劃轉(zhuǎn)等功能?！耙稽c(diǎn)接入”在不替換企業(yè)原核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的前提下，集中管理各銀行賬戶，幫助企業(yè)全面實(shí)現(xiàn)賬戶、資金的集中可視與可控管理。

團(tuán)隊(duì)力量強(qiáng)

結(jié)合我行研發(fā)中心和農(nóng)業(yè)銀行全資子公司農(nóng)銀金科的團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)，研發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富、運(yùn)維實(shí)施專業(yè)、服務(wù)響應(yīng)高效。農(nóng)銀金科團(tuán)隊(duì)近500人，員工平均年齡30歲，背靠農(nóng)行超過5000人的科技研發(fā)力量，形成了總分支聯(lián)動(dòng)、行司協(xié)同的客戶服務(wù)保障體系，能快速響應(yīng)各地客戶的數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求。

服務(wù)經(jīng)驗(yàn)足

我行司庫(kù)平臺(tái)已成功為廈門多家國(guó)企、上市公司、專精特新小巨人企業(yè)提供司庫(kù)體系建設(shè)服務(wù)，通過全系統(tǒng)搭建或輸出部分模塊方式全面助力央企提升資金管理效率、降低財(cái)務(wù)成本、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

票據(jù)通

0 農(nóng)業(yè)銀行為對(duì)公客戶提供電子商業(yè)匯票集中查詢、授權(quán)管理、動(dòng)態(tài)擔(dān)保、線上貼現(xiàn)的票據(jù)綜合管理服務(wù)，包含票據(jù)池、票易貼、買付貼三項(xiàng)子服務(wù)。

(-) 票易貼&買付貼

0 票易貼指貼現(xiàn)申請(qǐng)人通過企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)發(fā)起貼現(xiàn)申請(qǐng)，農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)授信情況自動(dòng)完成用信審批并放款的電子銀行承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。買付貼指貼現(xiàn)申請(qǐng)人通過企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)發(fā)起貼現(xiàn)申請(qǐng)，付息人通過企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)確認(rèn)付息，農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)授信情況自動(dòng)完成用信審批并放款的電子銀行承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

(二) 票據(jù)池

0 票據(jù)池指農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)對(duì)公客戶要求建立查詢池、管理池和質(zhì)押池，根據(jù)客戶確定的管理層級(jí)關(guān)系，允許有權(quán)單位授權(quán)查詢查詢池票據(jù)、授權(quán)操作管理池票據(jù)、共享質(zhì)押池和保證金賬戶動(dòng)態(tài)擔(dān)保的票據(jù)綜合管理業(yè)務(wù)。

智慧園區(qū)服務(wù)平臺(tái)

\diamondsuit 智慧園區(qū)服務(wù)平臺(tái)依托農(nóng)行子公司農(nóng)銀金科，運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)整合園區(qū)各個(gè)環(huán)節(jié)關(guān)鍵資源、信息、人員、活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)園區(qū)人、事、物、錢的全面管理，助力園區(qū)智慧化體驗(yàn)、精細(xì)化管理、精準(zhǔn)化服務(wù)，實(shí)現(xiàn)園區(qū)全要素聚合和全場(chǎng)景智慧。

薪資管家服務(wù)平臺(tái)

\diamondsuit 薪資管家服務(wù)平臺(tái)圍繞企業(yè)“人、財(cái)、事”的數(shù)字化管理需求，為客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、輕量級(jí)、可擴(kuò)展、一站式”綜合服務(wù)，主要包括員工管理、考勤管理、稅務(wù)服務(wù)、差旅打車、智能報(bào)銷管理等。